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돈 관리에 전문적인 도움이 필요한 이유

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재정 관리는 부담 스러울 수 있습니다. 그러나 재정 고문의 도움을 구하면 일이 조금 더 쉬워 질 수 있습니다. 전문가의 재정적 조언을 받기를 주저했다면 두려워 할 필요가 없다는 것을 알아야합니다. 친구와 가족으로부터 조언을받는 것이 더 편하다고 느낄 수 있지만 더 복잡한 재정 문제에 관해서는 최선의 방법이 아닐 수 있습니다. 올바른 재정 조언은 전반적인 재정 건전성을 강화하고 부의 길로 인도 할 수 있습니다. 우리는 수석 전무 이사 인 Cathy McCabe와 TIAA-CREF의 전문가에게 재정적 조언을 구하는 것이 왜 중요한지 자세히 알아 보려면 기관 사업부를 참조하십시오.

치트 시트 : 사람들이 재정적 조언을 구하지 않는 이유는 무엇입니까?

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Cathy McCabe : 전문적인 재정적 조언을 포기하는 결정은 사람마다 다르지만 TIAA-CREF Advice Matters Survey 전문적인 재정적 조언이 종종 오해되고 있음을 알게됩니다. 지난 4 번의 설문 조사에서 많은 사람들이 전문적인 조언의 이점을 완전히 이해하지 못하고 종종 자신의 재정 상태 나 저축 부족이 조언을받는 데 장애가된다고 생각한다는 사실을 알게되었습니다.

CS : 전문적인 재정적 조언을받을 때 어떤 통념이 있습니까?

센티미터: 재정적 조언에 대한 일반적인 신화는 그것이 부유 한 사람들만을위한 것이라는 것입니다. 사실, 최근 2015 년의 조사 결과 조언 사항 설문 조사 미국인의 거의 절반 (45 %)이 회의에 참여하려면 최소 5 만 달러의 저축이 필요하다고 생각합니다. 나이나 월급에 관계없이 모든 사람이 할 일이 있기 때문에 재정적 조언을받을 수 있습니다.

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치트 시트 : 전문적인 재정 조언을받는 것이 왜 중요한가요?

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Cathy McCabe : 재정 조언은 개인이 재정적 미래를 개선하는 데 필요한 조치를 취하도록 권장합니다. 2015 년 조언 설문 조사 고문을 만난 응답자는 그렇지 않은 응답자에 비해 은퇴 저축 계획에 대해 훨씬 더 자신감이 있음을 발견했습니다 (78 % 대 43 %). 일반적으로 재정적 조언은 긍정적 인 행동으로 이어집니다. 설문 조사에 따르면 전문적인 재정 자문을받은 응답자의 약 1/3이 저축에 할당 된 금액을 늘리고 (36 %) 지출을 줄였으며 (29 %) 저축을 더 자주 모니터링 (32 %)하고 계획을 수립했다고 답했습니다. 대출 상환 또는 부채 관리 (28 %).

CS : 금융 전문가가 어떻게 도울 수 있습니까?

센티미터: 재정 고문은 고객이 학자금 빚을 갚거나 부동산 계획을 갚는 등 목표를 달성하는 데 도움이되는 구체적인 전략이 포함 된 맞춤형 재정 계획을 작성하도록 도울 수 있습니다. 어드바이저를 빨리 만날수록 더 좋습니다. 목표를 달성 할 가능성 만 높아집니다.

CS : 남자들이 재정적 조언을 요청하는 데 더 편한 이유는 무엇입니까?

센티미터: 조사 결과에 따르면 은퇴 신뢰도에 성별 격차가 있음이 밝혀졌습니다. 가장 최근에는 2015 년에 나타났습니다. 조언 사항 설문 조사 . 결과에 따르면 훨씬 더 많은 남성이 재정적 조언을 받았다고 답했습니다 (남성 56 % 대 여성 43 %). 재정 조언과 관련하여 사람들은 적절한 리소스를 찾기 위해 어디로 향해야할지 모르는 경우가 많으며 이는 여성에게도 해당됩니다. 작년 설문 조사에 따르면 여성의 66 %가 신뢰할 수있는 출처를 결정하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 또한 많은 사람들이 시간을 찾는 것이 어렵고 어디에서 조언을 구해야할지 모른다고보고했습니다. 그들이 집 안팎에서 일하든, 요즘 여성의 자유 시간은 매우 제한적입니다.

이 토론의 2 부에서 McCabe가 재무 전문가를 찾기위한 팁을 공유 할 예정입니다.